Policía lanza ataque global contra fraude de inversiones cibernético

Autoridades internacionales combaten redes de fraude multimillonarias

Las agencias de aplicación de la ley en todo el mundo han lanzado un enfoque coordinado contra operaciones avanzadas de ciberfraude que tienen como objetivo a inversores, con operaciones recientes recuperando cientos de millones de dólares en fondos robados. El esfuerzo global llega en un momento en que las estafas de inversión continúan evolucionando, utilizando tecnologías avanzadas y tácticas de ingeniería social para engañar a las víctimas.

Operación HAECHI VI recupera $439 millones

La Operación HAECHI VI de INTERPOL, realizada de abril a agosto de 2025 en 40 países y territorios, ha recuperado con éxito USD 439 millones en ganancias de delitos financieros globales. La operación se centró en siete tipos de delitos financieros cibernéticos, incluyendo phishing vocal, estafas románticas, sextorsión en línea, fraude de inversiones, lavado de dinero de apuestas ilegales en línea, compromiso de correo electrónico empresarial y fraude de comercio electrónico.

'Esta operación muestra nuestro compromiso de proteger a los inversores de esquemas de fraude avanzados,' dijo un portavoz de INTERPOL. 'Vemos a los criminales usando métodos cada vez más complejos para atacar a las víctimas, pero nuestra cooperación internacional está demostrando ser efectiva para interrumpir estas redes.'

Las agencias de aplicación de la ley bloquearon más de 68,000 cuentas bancarias y congelaron casi 400 billeteras de criptomonedas, recuperando solo USD 16 millones en ganancias presuntamente ilegales de billeteras de criptomonedas. Los éxitos notables incluyen a Filipinas investigando casos relacionados con POGO, Portugal desmantelando un sindicato de fraude de seguridad social que robó EUR 228,000 de 531 víctimas, y Tailandia incautando USD 6.6 millones en el caso individual más grande del país.

Autoridades europeas arrestan a cinco en estafa de criptomonedas de €100 millones

Las autoridades europeas de aplicación de la ley han arrestado a cinco sospechosos en relación con una masiva estafa de inversión en criptomonedas que robó más de €100 millones ($118 millones) de más de 100 víctimas en Francia, Alemania, Italia y España. La operación coordinada incluyó allanamientos en España, Portugal, Italia, Rumania y Bulgaria, con las autoridades congelando cuentas bancarias y activos financieros vinculados a la red criminal.

Según Eurojust, la estafa operaba desde al menos 2018 y se extendía por 23 países, utilizando una plataforma de inversión en línea que prometía altos rendimientos en criptomonedas para atraer a las víctimas. Una vez realizados los depósitos, los fondos se transferían a cuentas bancarias lituanas para su lavado. A las víctimas que intentaban retirar sus activos se les pedía pagar tarifas adicionales antes de que los sitios web de la estafa desaparecieran.

Servicio Secreto de EE.UU. expande aplicación de criptomonedas

El Servicio Secreto de EE.UU. ha expandido significativamente su aplicación global contra estafas de criptomonedas a través de su Centro Global de Operaciones de Investigación (GIOC). El equipo ha incautado casi $400 millones en activos digitales en la última década utilizando herramientas forenses digitales, citaciones y análisis de blockchain.

'El fraude relacionado con criptomonedas se ha convertido en una amenaza importante, con los estadounidenses reportando $9.3 mil millones en pérdidas solo en 2024,' dijo Kali Smith, directora de estrategia de criptomonedas del Servicio Secreto. 'Trabajamos con socios de la industria para rastrear y congelar fondos ilegales, pero la prevención sigue siendo nuestro enfoque principal.'

La agencia colabora con socios de la industria como Coinbase y Tether para análisis de rastreo y congelación de billeteras, con una recuperación notable que involucró $225 millones en USDT relacionados con estafas de inversión romántica. Los esfuerzos del Servicio Secreto se centran en jurisdicciones donde los criminales explotan la supervisión débil, ofreciendo capacitación gratuita para ayudar a los países a reconocer y combatir el fraude de criptomonedas.

Pautas de protección para inversores

A medida que se intensifican las acciones de aplicación, los reguladores enfatizan la prevención a través de la educación de los inversores. La Oficina de Educación y Defensa del Inversor de la SEC ofrece 10 consejos esenciales de inversión para 2025, advirtiendo específicamente sobre estafas de inversión romántica donde los defraudadores generan confianza en línea para explotar a las víctimas, estafas pre-IPO que ofrecen acciones falsas de empresas, y esquemas de inversión relacionados con IA que hacen afirmaciones poco realistas.

'Los inversores deben ser particularmente cautelosos con las ofertas de inversión no solicitadas y las promesas de rendimientos garantizados,' aconseja Gerri Walsh, Presidenta de la Fundación de Educación del Inversor de FINRA. 'Siempre verifique a los profesionales de inversión a través de canales oficiales y tenga cuidado con los consejos de inversión en redes sociales.'

Opciones de recuperación para víctimas

Para aquellos que han sido víctimas de estafas de inversión, la acción inmediata es crucial. Según Fraudswatch, las víctimas deben cortar todo contacto con los defraudadores, proteger cuentas digitales cambiando contraseñas y contactar inmediatamente a las instituciones financieras para intentar reversiones de transacciones, dependiendo del método de pago.

FINRA recomienda un plan integral de recuperación de 6 pasos, incluyendo crear archivos de documentación seguros, reportar el fraude a agencias regulatorias y de aplicación de la ley, comprender los derechos legales como víctimas de delitos, explorar opciones de recuperación a través de demandas civiles o arbitraje, y buscar apoyo emocional y financiero.

'Reportar rápidamente es crucial, incluso si la recuperación financiera completa es difícil,' señala un portavoz de FINRA. 'Cada reporte ayuda a la aplicación de la ley a construir casos contra estas redes criminales.'

A medida que el ciberfraude continúa evolucionando, las agencias de aplicación de la ley en todo el mundo están demostrando que la cooperación internacional y los métodos de investigación avanzados pueden ser efectivos para combatir incluso las estafas de inversión más sofisticadas. Sin embargo, los expertos enfatizan que la educación y la vigilancia de los inversores siguen siendo la primera línea de defensa contra estas amenazas en evolución.